Россияне, которым часто поступают различные мелкие суммы от разных людей, уже в июне могут столкнуться с неприятным сюрпризом. Власти сообщили, что вскоре такие операции будут блокироваться ради борьбы с мошенничеством, а вместе с ними — и все операции по карте.
Какие переводы попадут под риск блокировки и как собрать другу на подарок без проблем с банком? О том, что частые мелкие поступления и переводы от разных людей могут привести к блокировке карты без решения суда, рассказала cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
По словам сенатора, подозрительными банку могут показаться даже вполне законные переводы.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда — если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем или финансировании экстремизма.
Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты».
Епифанова пояснила, что изменения станут частью усиливающегося контроля за движением денег.
Таким образом регуляторы борются с мошенничеством и «дропперами» — схемами отмыва и вывода денег с использованием чужих банковских карт.
Как это будет работать В зоне риска — карты, на которые часто присылают деньги различные люди. Под такое определение попадают: - сборы на подарки ко дню рождения; - сборы на лечение людей и животных, объявленные в соцсетях; - частые мелкие продажи из рук в руки; - возврат долгов — например, если заплатили за большую компанию в ресторане; - сбор взносов на общее мероприятие и т.
п. Если эти переводы приходят от разных людей, которые ранее вам ничего не присылали, а в назначении платежа ничего не указано, банк может расценить такую финансовую активность как подозрительную и приостановить операции по карте на срок до 10 дней.
Граждан, которым приостанавливают финансовые операции, предупредят об этом в тот же день.
Росфинмониторинг должен поставить клиента банка в известность также и об основаниях блокировки — для этого нужно направить соответствующее обращение, ответ придёт в течение трёх рабочих дней.
Пока действует блокировка, на карту и с карты нельзя будет ничего переводить, а также платить ею в терминалах.
За редким исключением через 10 дней карта разблокируется сама, если, конечно, клиент не добьётся разблокировки раньше, предоставив банку обоснование сборов и подтверждающие документы.
Но иногда срок может достигать и 30 дней, если приостановка операций произошла на основании информации, полученной от компетентных органов иностранного государства.
Как снизить риски блокировки карты Такая практика может создать возможность для недоброжелателей «насолить», забросав карту человека мелкими переводами для блокировки.
Неудобными становятся и всякие срочные сборы с прямым переводом на карту. Чтобы снизить риски внезапно оказаться с бесполезным куском пластика вместо карты, нужно соблюдать цифровую гигиену: не делиться реквизитами карты в соцсетях и с незнакомцами; не принимать деньги от незнакомых отправителей (чем это грозит и что делать с такой ситуацией, «Секрет» рассказывал здесь ; заранее готовить подтверждающие переводы документы (договоры, расписки, декларации); просить отправителей указывать назначение платежа (многие этого не делают, порой даже по суеверным причинам); предупреждать банк о сборах и нетипичных операциях, а также о планах воспользоваться картой в поездках за границу; заводить целевой счёт или специальный банковский сбор, если надо срочно собрать деньги со множества людей, и делиться ссылкой на него, а не номером карты или привязанным к ней телефоном.
Если операции всё же заблокируют, сенатор посоветовала быстро связаться с банком и предоставить пояснения, что это за переводы и почему они вам приходят.
При необходимости обжаловать решение можно через специальное приложение Центробанка или через суд (правда, в последнем случае срок блокировки с вероятностью истечёт раньше, чем вынесут решение).
«Это поможет сохранить доступ к средствам и избежать ненужных проблем», — заключила Ольга Епифанова.
Рубрика: Энергетика и Бизнес. Читать весь текст на secretmag.ru.