Заключение любого договора — это риск для обеих сторон. Именно поэтому так важно тщательно проверять контрагентов до того, как поставить заветную подпись и запустить нужные процессы. Какие данные необходимо выяснить заранее, чтобы обезопасить себя и не допустить неприятных последствий? «Секрет» составил список вместе с экспертами.
Зачем проверять физлицо Компании и индивидуальные предприниматели постоянно работают с контрагентами — физлицами и также постоянно рискуют.
При заключении договора нужно быть уверенным в том, что будущий исполнитель или партнёр окажется надёжным человеком, а не мошенником.
Что нужно сделать перед проверкой физлица Проверка предполагает использование персональных данных человека, а на это нужно разрешение. «Перед проведением проверки контрагента следует получить у него согласие на обработку персональных данных, так как его отсутствие делает получение и анализ такой информации незаконными, что может привести к начислению штрафа», — отмечает Вадим Егулемов.
Как проверить физлицо Действительность паспорта Для начала стоит проверить действительность паспорта гражданина РФ.
Это можно сделать через «Госуслуги« .
Исполнительные производства Здесь поможет база Федеральной службы судебных приставов. Она содержит всю информацию о текущих исполнительных производствах (например, если физлицо не заплатило штрафы, задолжало по алиментам и так далее).
Банкротство Для этого нужно воспользоваться сервисом «Федресурс». Он позволяет установить наличие или отсутствие производства по делу о банкротстве .
Бизнес-репутация Здесь пригодятся сразу несколько ресурсов Федеральной налоговой службы. Судебные тяжбы Узнать о том, с кем и в каком качестве судился потенциальный контрагент, можно с помощью Картотеки арбитражных дел.
Для поиска понадобится только ИНН физлица. А вот с судами общей юрисдикции всё не так просто — у каждого районного суда есть свой сайт, поэтому на поиск уйдёт куда больше времени.
Наличие образования На сайте Рособрнадзора можно проверить данные диплома, аттестата и иных документов, подтверждающих образование физического лица.
Водительские навыки На сайте ГИБДД проверяют водительское удостоверение и ищут данные о лишении права управления ТС. Также можно проверить автомобиль по VIN-номеру. Криминальное прошлое На сайте МВД легко проверить не находится ли человек в розыске.
А на сайте Росфинмониторинга можно посмотреть, не включён ли человек в список террористов и экстремистов. Иностранное влияние На сайте Минюста доступен реестр иностранных агентов.
Разрешение на работу (для иностранцев) На сайте МВД можно проверить действительность разрешений на работу и патентов иностранных граждан и лиц без гражданства.
Онлайн-репутация Не лишним будет изучить цифровые следы человека — в социальных сетях и на прочих сайтах. «Возможно, он упоминался в различных публикациях.
Так, например, можно будет узнать о том, не является ли физическое лицо мошенником», — отмечают Екатерина Смоловая и Ирина Лоскутникова из CLS. Что делать, если результаты проверки не удовлетворяют Здесь всё зависит от конкретной ситуации — нужно оценить все возможные риски и принять решение.
Предположим, у физлица нашлась масса неоплаченных штрафов за вождение в базе ФССП, но в остальном всё в порядке.
Это смутит далеко не каждого. А вот недействительный паспорт, банкротство и десятки судебных разбирательств с недовольными заказчиками — уже не тревожные звоночки, а настоящий набат.
Как снизить риски при заключении договора с физлицом В первую очередь провести тщательную проверку. А ещё оценить, способен ли в принципе контрагент исполнить свои обязательства.
Иначе виноваты будете только вы сами. Особое внимание стоит уделить формулировкам в договоре. «Это важно для предотвращения переквалификации гражданско-правового договора в трудовой.
Для этого необходимо описать разовое задание, которое должен выполнить исполнитель, избегая при этом указаний на трудовую функцию, должность и рабочее место», — отмечает адвокат Вадим Егулемов.
В таком случае риски удастся свести к минимуму — и не столкнуться с неприятным сюрпризом.
Рубрика: Энергетика и Бизнес. Читать весь текст на secretmag.ru.